Powrót

1. Poziom podstawowy

Ukończono: 0%
Kroki: 0/0
  1. 1. Co to są te kryptowaluty?
  2. 2. Bitcoin – historia rewolucji technologicznej
  3. 3. Satoshi Nakamoto – kim jest twórca Bitcoina?
  4. 4. Vitalik Buterin – twórca Ethereum
  5. 5. Co to jest blockchain i jak działa?
  6. 6. Co to jest token NFT?
  7. 7. Co to jest pieniądz?
  8. 8. Kryptowaluty kontra pieniądz fiducjarny – co wygra?
  9. 9. Co to jest DeFi (zdecentralizowane finanse)?
  10. 10. DeFI: możliwości, wady i zalety zdecentralizowanych finansów
  11. 11. Co to jest altcoin? 
  12. 12. Co to są stablecoiny?
  13. 13. Portfel kryptowalutowy - co to takiego?
  14. 14. Co to jest hossa / bessa? Dlaczego mówimy o rynku niedźwiedzia i byka? 
  15. 15. Bezpieczeństwo na rynku krypto – jakich zasad warto przestrzegać?
  16. 16. Co to jest fraza seed?
  17. 17. Dogecoin i memecoin - co to takiego?
  18. 18. Co to jest schemat Ponziego?
  19. 19. Na czym polega Soft Fork i Hard Fork?
  20. 20. Przykłady zastosowania technologii blockchain
  21. 21. Czy blockchain jest bezpieczny?
  22. 22. Jakie są rodzaje sieci blockchain?
  23. 23. Czym jest i jak działa przeciążenie sieci blockchain?
  24. 24. Portfele kryptowalutowe: hot wallet vs. cold wallet – podstawowe różnice!
  25. 25. Dywersyfikacja portfela kryptowalutowego
  26. 26. Halving Bitcoina – czym jest i jak wpływa na jego cenę?
  27. 27. Blockchain kontra bazy danych: kluczowe różnice!
  28. 28. Jak przesyłać kryptowaluty?
  29. 29. Najważniejsze kryptowalutowe akronimy/slang, które musisz znać!
  30. 30. Historia memecoinów: szaleństwo czy świetna inwestycja?
  31. 31. Co to jest Ethereum? Przykłady zastosowania i opis tokena.
  32. 32. Wszystko, co musisz wiedzieć o gas fee w Ethereum!
  33. 33. Gavin Wood: wizjoner Blockchain i współtwórca Ethereum
  34. 34. Zdecentralizowane aplikacje dApps - czym są?
  35. 35. Czym jest Proof of Work (PoW), a czym Proof of Stake (PoS)?
  36. 36. Czym jest mechanizm konsensusu Proof of Authority (PoA)?
  37. 37. Czym jest dowód spalania Proof of Burn (PoB)?
  38. 38. Co to jest whitepaper (biała księga)? Jaki ma cel i jak ją napisać?
  39. 39. Inteligentne kontrakty (Smart Contracts) — czym są?
  40. 40. Know Your Customer (KYC) i Anti-Money Laundering (AML) - czym są w branży kryptowalut?
  41. 41. Gry blockchain i NFT - jak na nich zarabiać?
  42. 42. Płynność na rynku kryptowalut
  43. 43. Inflacja i jej skutki na rynkach finansowych
  44. 44. Czym jest stagflacja i dlaczego ma negatywny wpływ na rynek?
  45. 45. Czym są tokeny użytkowe i jakie mają zastosowanie w sektorze kryptowalut?
  46. 46. Kopanie kryptowalut. Na czym polega mining?
  47. 47. Na czym polega trudność wydobycia?
  48. 48. Co to jest procent składany?
  49. 49. Czym są monety prywatności (Privacy Tokens) i czy są legalne?
  50. 50. Co to jest CBDC – pieniądz cyfrowy banku centralnego?
  51. 51. Na czym polega Airdrop kryptowalut?
  52. 52. Podstawowe różnice pomiędzy ICO, IEO i STO
  53. 53. Czym są zdecentralizowane organizacje DAO i jak działają? Czym są tokeny DAO?
  54. 54. Czym jest EURT? Jak działa?
  55. 55. Jaka jest różnica pomiędzy Circulating Supply, a Total Supply?
  56. 56. Snapshot w świecie kryptowalut - czym są?
  57. 57. Czym jest indeks Fear and Greed w kryptowalutach?
  58. 58. APR kontra APY: jaka jest różnica?
  59. 59. Czym jest Initial Farming Offer (IFO)?
  60. 60. Czym są finanse regeneracyjne (ReFi)?
  61. 61. Kim jest Craig Wright-domniemany twórca Bitcoina?
  62. 62. Czym jest dominacja Bitcoina (BTC.D)?
  63. 63. Michael Saylor — samozwańczy maksymalista Bitcoina
  64. 64. Bitcoin Pizza Day
  65. 65. AI blockchain – nowe spojrzenie w przyszłość?
  66. 66. Czym jest WorldCoin? Wszystko, co musisz wiedzieć na temat tej kryptowaluty!
  67. 67. Przewodnik po kolekcji Azuki NFT: wszystko, co musisz o niej wiedzieć!
  68. 68. 10 najdroższych niewymiennych tokenów (NFT) w historii!
  69. 69. The Bored Ape Yacht Club (BAYC) – historia popularnej kolekcji NFT!
  70. 70. CyberPunks – historia najpopularniejszej kolekcji NFT w branży krypto!
  71. 71. NFT Art: Rewolucja w cyfrowej sztuce – historia i przykłady!
  72. 72. Kim jest Changpeng Zhao, CEO Binance?
  73. 73. Kim jest Brian Armstrong – CEO Coinbase?
  74. 74. Kim jest Galy Gensler i SEC? Jak Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) wpływa na rynek kryptowalut?
  75. 75. Najpopularniejsze platformy mediów społecznościowych Web3! Czy zastąpią znane nam platformy?
  76. 76. Czym jest IoT – Internet Rzeczy?
  77. 77. Analiza on-chain w świecie kryptowalut: Wszystko, co musisz o niej wiedzieć
  78. 78. Czy możesz przekazać swoje kryptowaluty po śmierci? Jak przekazać kryptowalutowy spadek?
  79. 79. Czym jest test Howeya? Jakie ma zastosowanie w kryptowalutach?
Lekcja 12 z 79

12. Co to są stablecoiny?

Mamy ponad 100 różnych stablecoinów. Nie da się zaprzeczyć, że w ekosystemie krypto pełnią one  bardzo ważną funkcję. Czym są? Jak ich używać? Jakie mają zalety, a jakie wady? Podczas dzisiejszej  lekcji postaramy się odpowiedzieć na te wszystkie pytania. 

Stablecoin – definicja 

Stablecoin to cyfrowe aktywo, które jest zazwyczaj powiązane z innym aktywem, takim jak waluta fiat, złoto, dolar amerykański lub Bitcoin, o ustalonej wartości rynkowej. Nazwa “stablecoin” dosłownie tłumaczona jako “stabilna moneta” wskazuje na główny cel tych aktywów, którym jest minimalizacja zmienności cenowej. Na rynku kryptowalut, gdzie ceny mogą podlegać znacznym wahaniom, stablecoiny zostały stworzone jako przeciwwaga tej zmienności.

W praktyce oznacza to, że stablecoiny są projektowane w taki sposób, aby ich cena utrzymywała się na stałym poziomie lub w określonym zakresie cenowym. Stanowią one pewnego rodzaju “bezpieczną przystań” dla inwestorów, którzy chcą uniknąć drastycznych wahań cen, które są charakterystyczne dla innych kryptowalut. Dlatego też stablecoiny mają na celu poprawić bezpieczeństwo inwestowania w inne aktywa cyfrowe na rynku kryptowalut.

Wszystkie kryptowaluty możemy zamienić na stablecoiny. Zapewniają użytkownikom większą  stabilność, niż tradycyjne krypto, ponieważ ich cena jest wprost powiązana z ceną innej waluty. 

Aktywa, które dzisiaj omawiamy, często są porównywane do lokaty cyfrowej, w której swoje środki  przechowuje wielu użytkowników giełd kryptowalutowych. Nie przesadzimy, jeśli stwierdzimy, że  powstały po to, aby zminimalizować niepewność wielu osób, które bały się podjąć ryzyka w  inwestowaniu w krypto. Ich podaż i popyt reguluje podmiot podobny do banku centralnego, który  minimalizuje zmienność cen. 

Zastosowanie 

Stablecoiny pełnią nie tylko rolę środka płatniczego, ale mają znacznie szersze zastosowania. Jednym z ich głównych atutów jest gwarantowanie stabilności ceny, co staje się niezwykle istotne w sytuacjach wzmożonej zmienności na rynku kryptowalut. Ponadto, wykorzystuje się je do szybkich przekazów między aktywami kryptowalutowymi a tradycyjnymi walutami FIAT. Widoczna jest zatem ich kluczowa rola w ekosystemie kryptowalut.

Poniżej przedstawiamy niektóre z głównych zalet stablecoinów:

  1. Stabilność ceny: Stanowią ważny instrument w krajach z wysoką inflacją, gdzie tradycyjne waluty często tracą na wartości.
  2. Dostępność finansowa: W krajach o ograniczonym dostępie do usług bankowych, stablecoiny mogą stanowić alternatywę, umożliwiając przechowywanie i przekazywanie wartości.
  3. Wyrównywanie zmienności: Dzięki niskiej zmienności cenowej, stablecoiny pozwalają na stabilizację portfela inwestycyjnego.
  4. Mobilność i łatwa wymiana: Są przenośne i mogą być łatwo przekazywane między różnymi platformami i użytkownikami.
  5. Szybkie, proste i przejrzyste transakcje: Transakcje oparte na stablecoinach są zazwyczaj szybkie, łatwe do przeprowadzenia i zapewniają przejrzystość operacji.
  6. Ochrona przed utratą zysków: Inwestorzy często wykorzystują stablecoiny do przechowywania wartości w okresach wzmożonej niepewności rynkowej, co pozwala na zachowanie zysków.

Powiązanie z innymi aktywami 

Jak już wcześniej wspomnieliśmy, aby zachować swoją stabilność, stablecoiny są wspierane przez różne aktywa. Do tej grupy zaliczymy: 

Waluty FIAT, takie jak dolar amerykański czy euro. 

Kryptowaluty np. Bitcoin, Ethereum. 

Fizyczne towary jak złoto, ropa czy nawet nieruchomości. 

Smart kontrakty, które zmniejszają podaż monety, jeśli tylko ich cena spadnie poniżej 1 USD. I  w drugą stronę – jeśli cena stablecoina jest wyższa niż 1 USD, wówczas algorytm zwiększa  jego podaż, aby obniżyć cenę. 

Przykłady stablecoinów 

Tether (USDT)

Omega

Dai (DAI

USD Coin (USDC

Paxos Standard (PAX

Binance USD (BUSD

Podział stablecoinów: 

  1. Scentralizowane stablecoiny: Przykłady to USDT, BUSD, USDC. Te stablecoiny działają w sposób scentralizowany, co oznacza, że centralna organizacja zarządza i kontroluje ich emisję. Zazwyczaj są one oparte na walucie fiducjarnej, takiej jak dolar amerykański lub euro, i gwarantowane rezerwami gotówkowymi przechowywanymi przez tę organizację. Oznacza to, że za każdego wyemitowanego stablecoina powinien być równoważny depozyt w tradycyjnej walucie.
  2. Zdecentralizowane stablecoiny: Przykłady to DAI, jEuro, jCHF. Te stablecoiny działają w sposób zdecentralizowany, podobnie jak Bitcoin i Ethereum. Żadna centralna jednostka nie kontroluje procesu emisji. Protokół jest zarządzany przez algorytmy i blockchain. Zazwyczaj są one wspierane przez rezerwę kryptowalut, takich jak Ether. Tworzenie tych stablecoinów opiera się na zastawianiu kryptowaluty jako zabezpieczenia, przy zachowaniu odpowiedniego stosunku między zastawioną kryptowalutą a ilością wyemitowanych stablecoinów. Ten mechanizm pomaga utrzymać stabilność cenową.
  3. Algorytmiczne stablecoiny: Przykłady to Frax, UST. Te stablecoiny działają na zasadzie zaawansowanych algorytmów. W przeciwieństwie do zdecentralizowanych stablecoinów, te rezerwy kryptowalut nie są blokowane. Protokół działa jak bank centralny, dostosowując podaż stablecoinów w obiegu, aby utrzymać ich stabilność cenową. Na przykład, gdy cena stablecoina spada w stosunku do tradycyjnego aktywa, który reprezentuje, protokół zmniejsza podaż poprzez mechanizm spalania. W przypadku wzrostu ceny, protokół zwiększa podaż poprzez mechanizm menniczy.

Ten podział pozwala zrozumieć różnice między różnymi rodzajami stablecoinów i sposób, w jaki każdy z nich działa, aby zapewnić stabilność cenową w ekosystemie kryptowalut.

Historia UST 

UST to stablecoin reprezentujący dolara, opracowany przez blockchain Terra. Wartość UST jest  utrzymywana przez mechanizm arbitrażowy, który niszczy lub tworzy tokeny w celu utrzymania  stabilności. 

Jego architektura opiera się zatem na dwóch tokenach: UST, który reprezentuje dolara, oraz Luna,  która pozwala wchłonąć zmienność. 

UST był trzecim co do wielkości stablecoinem na rynku, wyprzedzając DAI i BUSD

Niemniej jednak protokół Luny doświadczył trudności. 7 maja cena terraUSD (UST), który miał utrzymywać stały poziom 1 dolara i miał wartość 18 miliardów dolarów, zaczęła się chwiać, a 9 maja spadła do 35 centów. Jego towarzyszący token, LUNA, który miał stabilizować cenę UST, spadł z 80 dolarów do kilku centów do 12 maja. W wyniku tych wydarzeń, stablecoin UST utracił swoją stabilność, a wielu inwestorów straciło swoje oszczędności. Jak pokazuje to przykład, ważne jest ostrożne wybieranie stablecoinów i dywersyfikacja posiadanych aktywów w celu zminimalizowania ryzyka.

Zarabianie na stablecoinach jest bardzo proste i może odbywać się na różne sposoby. Oto kilka przykładów:

  1. Odsetki – Możesz zarabiać na odsetkach, lokując swoje pieniądze w stablecoinach na giełdzie, gdzie otrzymujesz dochód z uzyskanych odsetek.
  2. Pożyczanie – Giełdy kryptowalutowe często płacą wysokie stopy procentowe za pożyczanie stablecoinów lub nawet za ich posiadanie. Jest to związane z tym, że stablecoiny są ważną rezerwą kapitału i zapewniają wysoką płynność.
  3. Inwestowanie – Możesz inwestować w stablecoiny, które są zabezpieczone aktywami, takimi jak złoto. Jeśli wartość tego aktywa bazowego wzrośnie, wartość stablecoina również może wzrosnąć.
  4. Staking – Jeśli przechowujesz swoje stablecoiny na giełdzie lub w innym miejscu, możesz otrzymywać dochód z sieci za udział w procesie stakingu. Proces ten można porównać do trzymania oszczędności na koncie, gdzie Twoje stablecoiny pomagają w zabezpieczaniu sieci blockchain i w zamian otrzymujesz nagrody.

Przyszłość stablecoinów

Przedstawia się bardzo obiecująco. Wielu znanych ekspertów z obszaru kryptowalut uważa, że stablecoiny stanowią połączenie między tradycyjnym sektorem finansowym a światem kryptowalut. W miarę rozwoju sektora DeFi, NFT i Web3, stablecoiny odgrywają coraz ważniejszą rolę. Niemniej jednak, warto pamiętać, że rynek ten nadal nie jest w pełni uregulowany. Jednak w miarę wzrostu zainteresowania i znaczenia stablecoinów, można oczekiwać, że w przyszłości zostaną wprowadzone odpowiednie regulacje w celu zapewnienia bezpieczeństwa i stabilności tego rynku.

Podsumowanie 

Koncept stablecoinów jest niezwykle fascynujący. Dzięki nim masz możliwość inwestowania na rynku kryptowalut, nawet jeśli obawiasz się zmienności cen. Z naszej lekcji dowiedziałeś się, że stablecoiny charakteryzują się stabilnością wartości, co oznacza, że nie musisz martwić się nagłymi wahnięciami cen, które są typowe dla innych aktywów cyfrowych. Dzięki nim inwestycje stają się bardziej przewidywalne i bezpieczne.

Odkrywaj świat kryptowalut z Kanga Exchange