Powrót

2. Poziom średnio-zaawansowany

Ukończono: 0%
Kroki: 0/0
  1. 1. Ethereum 2.0 – co to jest?
  2. 2. Na czym polega spalanie kryptowalut?
  3. 3. Jak stworzyć własną kryptowalutę?
  4. 4. Blockchain Oracle – czym są wyrocznie?
  5. 5. Jak zarabiać na NFT?
  6. 6. Czym jest token ERC20 i jak powstaje?
  7. 7. Metaverse – nowy wirtualny świat
  8. 8. Metaverse – TOP 15 projektów wirtualnej rzeczywistości
  9. 9. Analiza techniczna – czy warto jej używać?
  10. 10. Czym są pule płynności DeFi?
  11. 11. Druga warstwa - co to jest? 
  12. 12. Tokeny wrapowane - co to jest?
  13. 13. Co to jest Lightning Network?
  14. 14. Co to są Security Tokens?
  15. 15. Czym jest P2E i jak działa?
  16. 16. Czym są Social Token?
  17. 17. Przykłady wykorzystania Web3 na blockchainie
  18. 18. Czym jest Web5?
  19. 19. Ethereum London Hard Fork - co to jest?
  20. 20. SegWit BTC
  21. 21. Polkadot - Zdecentralizowany blockchain i kryptowaluta DOT
  22. 22. Polkadot Parachain - Blockchain nowej generacji
  23. 23. Ustawienie zleceń Stop Loss i Take Profit
  24. 24. Typy zleceń w tradingu - stop loss, trailling stop loss, LIMIT
  25. 25. Co to jest DEX?
  26. 26. Czym jest Curve Finance?
  27. 27. Co to jest GameFI?
  28. 28. Tokeny niewymienne i giełdy NFT
  29. 29. Kryptowalutowe kroki - Czym jest Move-To-Earn M2E?
  30. 30. Co to jest Proof of Reserves PoR?
  31. 31. Interoperacyjność w świecie kryptowalut i blockchain
  32. 32. Blockchain i jego warstwy - Czym jest warstwa trzecia Blockchain layer 3 (L3)
  33. 33. Czym jest warstwa 0 w technologii Blockchain?
  34. 34. Warstwy blockchain - czym jest layer 1?
  35. 35. Czym jest MakerDAO i DAI?
  36. 36. Czym jest Blockchain sharding?
  37. 37. Czym są opłaty licencyjne NFT?
  38. 38. Co to jest protokół SubDAO i jak działa?
  39. 39. Główne różnice pomiędzy statycznym NFT i dynamicznym NFT
  40. 40. Czym jest Minting NFT?
  41. 41. Mainnet versus Testnet na blockchainie. Kompletny przewodnik!
  42. 42. Czym są Ordinals NFT? Przewodnik po Bitcoin NFT.
  43. 43. Market Cap kontra Fully Diluted Market Cap – najważniejsze różnice, które powinieneś znać!
  44. 44. MINA Protocol: najlżejszy blockchain na świecie!
  45. 45. NFT Gas Fee- co to takiego? Jak redukować opłaty za gaz?
  46. 46. Liquidity Provider Tokens (LP) czym są i dlaczego są tak ważne?
  47. 47. Co to jest KnowOrigin NFT i jak działa?
  48. 48. Czym są zdecentralizowane media społecznościowe?
  49. 49. Czym jest Ethereum Name Service (ENS) i jak działa ta domena?
  50. 50. Arbitrum: rozwiązanie skalowania Ethereum – wszystko, co musisz wiedzieć
  51. 51. Ethereum ERC-4337 – czym jest i jak działa ten standard?
  52. 52. Zrównoważony Blockchain – Proof of Useful Work & Flux
  53. 53. Ethereum Proof-of-Stake (PoS) – co powinieneś wiedzieć?
  54. 54. Atomic Swap: czym jest zmiana atomowa i jak działa w kryptowalutach?
  55. 55. Czym jest kryptowalutowy vesting? Jakie są jego zalety?
  56. 56. Czym jest protokół Metaplex Candy Machine? Jak działa?
  57. 57. Czym jest ekosystem BNB Greenfield?
  58. 58. Real Yield w DeFi – czym jest ten trend? Na czym polega?
  59. 59. Czym jest slashing w kryptowalutach?
  60. 60. Jak stworzyć swoją własną zdecentralizowaną autonomiczną organizację (DAO)?
  61. 61. Standard ERC-721X vs. ERC721 – podstawowe różnice!
  62. 62. Royalties (tantiemy) – czym są? Jak działa ten rodzaj opłat licencyjnych?
  63. 63. Polygon 2.0 – warstwa wartości dla Internetu
  64. 64. ERC-6551 – nowy standard NFT. Co wnosi do sektora niewymiennych tokenów?
  65. 65. Czym jest TradFi? Znaczenie dla kryptowalut!
  66. 66. Czym jest trend Real World Asset (RWA) w kryptowalutach? Wyjaśnienie i przykłady!
  67. 67. Pyth Network: potężna wyrocznia wykorzystująca moc Solany!
  68. 68. Czym jest atak wampirów w zdecentralizowanych finansach (DeFi)? Wyjaśnienie i przykłady!
  69. 69. Czym są stablesaty w świecie kryptowalut?
  70. 70. Czym jest Binance Oracle?
  71. 71. Na czym polega NFT Lending? Innowacyjne rozwiązanie w świecie kryptowalut!
  72. 72. Shibarium: Nowa era w ekosystemie Shiba Inu?
  73. 73. Co to jest ETF? Jak będzie działać Exchange-Traded Fund na Bitcoinie?
  74. 74. Szyfrowanie symetryczne i asymetryczne – kluczowe techniki kryptografii!
  75. 75. Cosmos SDK: Budowa Ekosystemu Blockchain
  76. 76. DAO Inwestycyjne: Rewolucja w świecie finansów i inwestycji
  77. 77. Czym jest interoperacyjność międzyłańcuchowa w technologii Blockchain?
  78. 78. Trylemat blockchain – wyjaśnienie problemu. Jaki ma wpływ na płatności kryptowalutowe?
  79. 79. Hedging w kryptowalutach – świetna ochrona portfela przed ryzykiem!
Lekcja 65 z 79

65. Czym jest TradFi? Znaczenie dla kryptowalut!

W dosłownym tłumaczeniu, tradycyjne finanse, to znany nam dobrze, klasyczny system finansowy. Ten system opiera się na pośrednikach, takich jak banki, instytucje finansowe, uczestnicy rynku kapitałowego, oraz aktywa tradycyjne, takie jak pieniądz fiducjarny, papiery wartościowe, towary i nieruchomości.

W poprzednich lekcjach omawialiśmy temat DeFi (finansów zdecentralizowanych). Teraz nadszedł czas, aby dokładniej przyjrzeć się temu ekosystemowi finansowemu. Miłego czytania!

TradFi – definicja

TradFi, szeroko znane jako tradycyjne finanse, to kompletny ekosystem finansowy niezwiązany z kryptowalutami i finansami zdecentralizowanymi. To system, z którym mamy styczność na co dzień, skupiający instytucje finansowe istniejące od dziesięcioleci. Elementy TradFi obejmują:

  1. Banki.
  2. Firmy ubezpieczeniowe.
  3. Giełdy.
  4. Konta oszczędnościowe.
  5. Kredyty.
  6. Hipoteki.
  7. Pożyczki bankowe.
  8. Usługi wymiany walut oferowane przez banki detaliczne, inwestycyjne i komercyjne.
  9. Wszystkie inne regulowane podmioty finansowe.

Każdy z wymienionych elementów TradFi działa zgodnie z ściśle określonymi przepisami i regulacjami państwowymi.

W kontekście cyfrowych aktywów, termin “TradFi” często jest używany do odróżnienia tradycyjnych finansów od finansów zdecentralizowanych (DeFi). Warto zaznaczyć, że tradycyjne finanse obejmują największe rynki na świecie, takie jak rynek walutowy (Forex).

TradFi jest zazwyczaj postrzegane jako scentralizowane finanse, z wysoką barierą wejścia w porównaniu do ich zdecentralizowanej wersji. Tradycyjne finanse nie oferują pełni zdecentralizowanych usług opartych na inteligentnych kontraktach, które są dostępne dla każdego.

Często porównuje się także TradFi do CeFi (scentralizowane finanse). Chociaż CeFi oferuje usługi zbliżone do DeFi, użytkownicy tego sektora uzyskują dostęp do usług za pośrednictwem scentralizowanych giełd. CeFi wykazuje pewne podobieństwa do TradFi, na przykład w zakresie uzyskiwania dostępu do produktów za pomocą zakładania kont u dostawców i przekazywania im kontroli nad finansami.

Jak działają tradycyjne finanse (TradFi)?

TradFi nadal pozostaje w pełni scentralizowane, pomimo wykorzystywania różnych rozwiązań cyfrowych. Transakcje i pożyczki wciąż podlegają kontroli odpowiednich instytucji i służb.

W ekosystemie TradFi brak jest transakcji Peer-to-Peer, a obecność pośredników sprawia, że użytkownicy muszą polegać na zaufaniu i powierzyć kontrolę nad swoimi pieniędzmi i aktywami. Co gorsza, każda instytucja TradFi oraz pośrednik muszą działać zgodnie z regulacjami narzucanymi przez rządy. Nadzór ze strony osób trzecich stanowi jedną z największych wad TradFi.

TradFi a kryptowaluty

Wraz z pojawieniem się pierwszych kryptowalut i technologii blockchain, tradycyjne finanse zaczęły się zastanawiać nad przyszłością. Nowoczesna technologia otworzyła nowe perspektywy finansowe, umożliwiając większą integrację finansową zarówno dla pojedynczych użytkowników, jak i całych społeczności. Dzięki kryptowalutom i blockchain, ludzie nie muszą już całkowicie polegać na pośrednikach finansowych – zyskują pełną kontrolę nad swoimi środkami.

Pytanie, które często pojawia się w kontekście TradFi, brzmi: czy DeFi zastąpi TradFi? Odpowiedź na to pytanie nie jest jednoznaczna. Tradycyjne finanse wciąż dominują, szczególnie pod względem wielkości i wpływu na gospodarkę. W najbliższej przyszłości nie znikną. Na świecie istnieje wiele zwolenników zarówno zdecentralizowanych finansów, jak i tradycyjnych. TradFi nadal spełnia potrzeby wielu użytkowników i firm, oferując im stabilność i bezpieczeństwo, których nie chcą zaryzykować, przechodząc na zdecentralizowane rozwiązania.

Jednakże zdecentralizowane finanse (DeFi) zyskują coraz większą popularność z każdym rokiem. Stanowią one potencjalną alternatywę dla znanych systemów finansowych i z pewnością, w miarę swojego rozwoju, będą miały znaczący wpływ na ten sektor.

Jak regulowane są tradycyjne finanse (TradFi)?

Głównie przez rząd danego państwa i banki centralne. Każda instytucja TradFi musi podlegać wytycznym i regulacjom ustalonym przez władze. Ponadto jest zobligowana do składania corocznych raportów z przeprowadzonych audytów wewnętrznych. Biurokracja i surowe przepisy to jednak jednocześnie ograniczenie dla TradFi, chociaż właśnie te czynniki mają na celu zapobieganie praniu pieniędzy, korupcji i innym nielegalnym działaniom.

Zalety TradFi

Przede wszystkim, tylko wybrane podmioty mogą świadczyć usługi w sektorze tradycyjnych finansów. Potrzebują odpowiednich licencji i akredytacji. Ta biurokracja ma na celu utrudnienie działania oszustom i eliminowanie ich z rynku TradFi.

Po drugie, TradFi, współpracując z centralnymi organami, może łatwiej wykrywać nielegalne działania. W zdecentralizowanych finansach (DeFi) jest to trudniejsze ze względu na anonimowe transakcje, ale nie jest to niemożliwe.

Wady TradFi

Ciągłe zmiany w regulacjach i przepisach stanowią przeszkodę dla rozwoju i innowacji w tym sektorze. Ze względu na te ograniczenia, wiele osób nie ma dostępu do usług finansowych TradFi, na przykład kredytów bankowych, których nie każdy może sobie pozwolić.

Podsumowanie

W idealnym świecie, blockchain, kryptowaluty i TradFi powinny połączyć swoje siły. Bylibyśmy świadkami tworzenia infrastruktury finansowej, przeznaczonej dla każdego. Czy tak się stanie? Czas pokaże.

Na ten moment to TradFi jest wszechobecne. To miejsce naszych codziennych transakcji. CeFi i DeFi to drzwi do nowego świata i możliwości, przed którymi jeszcze długa droga do masowej adopcji.