Kurs AAVE

Czym jest AAVE?

Aave to jedna z najpopularniejszych platform zdecentralizowanych finansów (DeFi) służącą do udzielania i zaciągania pożyczek kryptowalutowych. Projekt powstał w 2017 roku z inicjatywy Staniego Kulechova jako ETHLend, a w 2018 przeszedł rebranding na Aave (co po fińsku oznacza “ducha” – symbol otwartości i transparentności finansów). 

W tym kompleksowym poradniku wyjaśniamy co oferuje protokół Aave, przybliżamy zastosowanie jego autorskiej kryptowaluty AAVE, sprawdzamy ile kosztuje, jak kupić swoje pierwsze tokeny oraz czy opłaca się je stakować.

Aave Protocol: Protokół Aave co to?

Aave to zdecentralizowany protokół finansowy (z ang. Aave protocol), który działa w oparciu o inteligentne kontrakty na blockchainie Ethereum. Umożliwia on dwie podstawowe czynności:

• lokowanie kryptowalut w pule płynności (lending),
• oraz pożyczanie kryptowalut (borrowing). 

Cały system działa bez banków czy instytucji – zamiast tego użytkownicy wzajemnie udostępniają sobie środki za pośrednictwem kodu zapisanego w smart kontraktach. Poniżej 5 kluczowych cech, które naszym zdaniem najlepiej definiują czym jest Aave:

Lending (udzielanie pożyczek): Użytkownicy, którzy chcą zarabiać na swoich kryptowalutach, mogą wpłacić posiadane tokeny (np. ETH, USDC, BTC i wiele innych) do puli płynności Aave. Deponując środki stają się lenderami (pożyczkodawcami) i otrzymują w zamian tzw. aTokeny (np. aETH, aUSDC), które reprezentują ich udział w puli. aTokeny automatycznie naliczają odsetki – oznacza to, że saldo rośnie w czasie rzeczywistym, ponieważ pożyczkodawca zarabia na odsetkach płaconych przez pożyczkobiorców

Borrowing (zaciąganie pożyczek): Osoby potrzebujące kapitału mogą wziąć pożyczkę z tych puli, stając się borrowerami (pożyczkobiorcami). Aby to zrobić, muszą najpierw wnieść zabezpieczenie (collateral) w postaci innej kryptowaluty. Aave wymaga nadmiernego zabezpieczenia – oznacza to, że wartość depozytu zabezpieczającego musi przekraczać wartość pożyczki (np. wnosisz zabezpieczenie o wartości 150 dolarów, aby pożyczyć 100 dolarów w kryptowalutach). Taki mechanizm chroni system przed niewypłacalnością pożyczkobiorców. Jeśli wartość zabezpieczenia spada poniżej określonego progu, następuje automatyczna likwidacja – zabezpieczenie jest sprzedawane, aby spłacić pożyczkę. 

Flash Loans (pożyczki błyskawiczne): Unikalną cechą, z której zasłynęło Aave, są tzw. flash loans – pożyczki bez zabezpieczenia, które muszą zostać spłacone w ramach jednej transakcji blockchainowej. Brzmi to paradoksalnie, ale w praktyce umożliwia zaawansowane strategie arbitrażu i tradingu. Użytkownik może wziąć dużą pożyczkę, wykorzystać środki (np. arbitraż między giełdami) i spłacić pożyczkę natychmiast (w tym samym bloku). Jeżeli nie spłaci – cała transakcja zostanie cofnięta, więc ryzyko dla puli jest zerowe. Flash loans rozsławiły Aave jako protokół bardzo przyjazny traderom, bo pozwalają zarabiać na różnicach cen bez kapitału własnego, choć wymagają wiedzy technicznej do implementacji. 

Wielosieciowość Aave protocol: Choć Aave zaczynało na Ethereum, dziś protokół działa na wielu blockchainach i rozwiązaniach skalujących. W ramach Aave v3 uruchomiono wersje m.in. na Polygon, Avalanche, Arbitrum czy Optimism, co pozwala użytkownikom korzystać z pożyczek przy niższych opłatach transakcyjnych niż na Ethereum. Dzięki temu Aave poszerza swój zasięg na różne ekosystemy, pozostając jednym z najbardziej interoperacyjnych projektów DeFi. 

Zarządzanie ryzykiem: Bezpieczeństwo protokołu Aave jest zapewniane przez szereg mechanizmów. Poza „nadzabezpieczeniem” i likwidacjami, Aave integruje również wyrocznie cenowe (Chainlink) dostarczające wiarygodne dane o kursach aktywów, co zapobiega manipulacjom cenowym wpływającym na pożyczki. Smart kontrakty Aave są regularnie audytowane przez firmy bezpieczeństwa (m.in. Trail of Bits, OpenZeppelin, Certora) i objęte programem bug bounty, by wychwycić ewentualne luki.

Aave vs inne platformy DeFi

Zastosowania kryptowaluty AAVE

Aave to nie tylko protokół, ale również kryptowaluta o tej samej nazwie (AAVE). Pełni ona kluczową rolę w ekosystemie i jej zastosowania wykraczają poza sam lending. Oto główne obszary, w których token AAVE znajduje zastosowanie:

• Governance (zarządzanie projektem): Token AAVE jest wykorzystywany do zarządzania protokołem Aave. Posiadacze AAVE mogą proponować i głosować nad zmianami parametrów systemu (np. wysokością oprocentowania, listą obsługiwanych tokenów, limitami pożyczek), nad wprowadzeniem nowych funkcji czy aktualizacji protokołu (Aave Improvement Proposals). Dzięki temu Aave jest zarządzane w modelu DAO (Decentralized Autonomous Organization), co oznacza, że społeczność decyduje o kierunku rozwoju. 
• AAVE jako token użytkowy: Sam token AAVE ma kilka funkcji użytkowych w ekosystemie. Poza governance i stakingiem, zapewnia on np. zniżki na opłatach – osoby trzymające AAVE lub stakujące go mogą uzyskać korzystniejsze warunki przy zaciąganiu pożyczek (np. niższe oprocentowanie dzięki tzw. discount strategy dla stakerów AAVE). AAVE służy też jako nagroda w programach liquidity mining – zachęcając użytkowników do dostarczania płynności, protokół nagradza ich dodatkowymi tokenami AAVE, co zwiększa decentralizację i zaangażowanie społeczności.
• Safety Module (moduł bezpieczeństwa) – Użytkownicy mogą stakować tokeny AAVE w Safety Module, aby zwiększyć bezpieczeństwo protokołu i zarabiać nagrody. W przypadku niedoboru środków, do 30% zestakowanych tokenów może zostać wykorzystane do pokrycia strat. Więcej na ten temat w dalszej części artykułu.

AAVE staking – jak działa i czy się opłaca?

Stakowanie AAVE to proces, w którym posiadacze tej kryptowaluty blokują swoje tokeny AAVE w protokole, aby wesprzeć jego bezpieczeństwo, a w zamian otrzymują wynagrodzenie. Mechanizm ten nazywa się w Aave Safety Module (moduł bezpieczeństwa). Działa on jak fundusz ubezpieczeniowy: jeśli doszłoby do niedoboru (shortfall event), np. poważnego ataku lub niewypłacalności systemu, zablokowane tokeny AAVE mogą zostać częściowo przejęte (tzw. slashing) i użyte do pokrycia strat protokołu, chroniąc pozostałych użytkowników. 

Maksymalna skala takiego ewentualnego obcięcia wynosi 30% stakowanych środków – jest to więc ryzyko, które staker akceptuje w zamian za pasywny dochód. 

Pamiętaj, że AAVE możesz stakować także na Kanga Exchange:

Źródło: Kanga Exchange

Osoby stakujące AAVE otrzymują wynagrodzenie w postaci tokenów AAVE (tzw. Safety Incentives). Protokół codziennie dystrybuuje pulę nowych AAVE dla stakujących – obecnie jest to około 1100 AAVE dziennie rozdzielane proporcjonalnie do udziału stakerów. Przekłada się to na atrakcyjną stopę zwrotu. Przykładowo, na początku 2025 roku roczna stopa zwrotu (APY) z Safety Module wynosiła ok. 7%. 

Ostateczna wysokość APY zależy od łącznej ilości AAVE w stakowaniu (im więcej stakerów, tym niższe nagrody procentowo) oraz od decyzji zarządzających co do wielkości puli nagród. 

Warto dodać, że Aave stale udoskonala mechanizm stakingu – planowana aktualizacja Umbrella ma m.in. wprowadzić automatyczne slashing i możliwość stakowania także innych aktywów (np. aTokenów) w zamian za yield. 

AAVE kurs i analiza rynkowa

AAVE to jedna z 30 największych kryptowalut w liczącym tysiące tokenów ekosystemie. Dzienne wolumeny przekraczają setki milionów dolarów, a łączna kapitalizacja wynosi ponad 16 miliardów złotych.

Stan rynku AAVE crypto w 2025 roku:

• Cena AAVE: 244.39
• Kapitalizacja rynkowa: 1 343 130 518 PLN
• Pozycja w gronie największych kryptowalut: 29.
• Wolumen (24h): 1 184 318 124 PLN
• Łączna podaż i maksymalna podaż: 16 milionów tokenów AAVE
• Podaż w obiegu: 15,16 miliona tokenów AAVE

Ile wynosi kurs AAVE? Źródło: Kanga Exchange

Chociaż AAVE swoje historyczne maksima rysował podczas hossy z 2021 roku, gdy za jeden token płacono niemal 680 dolarów, to obecnie inwestorzy nie mogą narzekać na brak zmienności. Cena jest w bezpiecznej odległości od historycznych dołków z 2020 na wysokości niespełna 30 dolarów, i obecnie utrzymuje się na 3-letnich szczytach.

Z punktu widzenia długoterminowej analizy technicznej, obecnie na AAVE utrzymuje się trend wzrostowy, co sugeruje między innymi 200-dniowa wykładnicza średnia ruchoma (200 EMA). I chociaż 2025 rok AAVE rozpoczynał od korekty, to od kwietniowych dołków odbija o niemal 150%.

Gdzie kupić token AAVE?

Szukasz miejsca, gdzie można kupić token Aave? Masz do dyspozycji wiele możliwości, ale jedna z najwygodniejszych opcji dla polskich użytkowników to giełda Kanga Exchange.

Kanga to wywodząca się z Polski platforma kryptowalutowa obsługująca ponad 100 par handlowych, w tym popularne stablecoiny jak USDT, USDC i DAI. Proces zakupu cyfrowych aktywów, w tym AAVE, jest niezwykle prosty:

Krok 1: Rejestracja i weryfikacja konta

Pierwszy etap to utworzenie konta na platformie Kanga Exchange oraz przejście przez proces weryfikacji tożsamości. Weryfikacja jest wymagana zgodnie z przepisami regulacyjnymi i zapewnia bezpieczeństwo transakcji. Szczegółowy poradnik znajdziesz tutaj.

Krok 2: Wpłata środków

Po pomyślnej weryfikacji należy dokonać wpłaty środków na konto. Kanga Exchange oferuje różne metody wpłat, w tym: Przelewy bankowe, BLIK (głównie dla użytkowników z Polski), wpłaty w stablecoinach (USDC) oraz wpłaty ZEN.

Krok 3: Znajdź token AAVE

Po zasileniu konta można przejść do sekcji handlowej i wyszukać token AAVE w dostępnych instrumentach finansowych. Platforma oferuje funkcję wyszukiwarki, która ułatwia znalezienie konkretnego tokenu.

AAVE to jeden z wielu tokenów dostępnych na giełdzie Kanga

Krok 4: Realizacja transakcji

Można dokonać zakupu AAVE na dwa sposoby:

• Zlecenie rynkowe – natychmiastowy zakup po aktualnej cenie rynkowej
• Zlecenie limitowe – zakup po określonej przez użytkownika cenie

Dokonaj zakupu AAVE Coin na Kanga Exchange. Sprawdź również, ile wynosi kurs AAVE USDC

Zalety i wady inwestowania w AAVE

Inwestowanie w AAVE – jak w każdą kryptowalutę – ma swoje mocne i słabe strony. Poniżej zebraliśmy najważniejsze zalety i wady związane z AAVE, co pomoże Ci ocenić, czy kryptowaluta AAVE jest warta uwagi jako element portfela.

AAVE to token o dużym potencjale wzrostu związanym z rozwojem zdecentralizowanych finansów, ale też obarczony niebagatelnym ryzykiem typowym dla innowacyjnych projektów krypto. Czy warto inwestować w AAVE? To zależy od Twojej tolerancji ryzyka i wiary w przyszłość DeFi. Dla entuzjastów finansów zdecentralizowanych AAVE może być obowiązkową pozycją w portfelu, natomiast bardziej konserwatywni inwestorzy powinni rozważyć odpowiednie zdywersyfikowanie ekspozycji i nieprzekraczanie rozsądnego udziału AAVE w całości portfela.

FAQ – Najczęściej zadawane pytania o kurs AAVE