Powrót

2. Poziom średnio-zaawansowany

Ukończono: 0%
Kroki: 0/0
  1. 1. Ethereum 2.0 – co to jest?
  2. 2. Na czym polega spalanie kryptowalut?
  3. 3. Jak stworzyć własną kryptowalutę?
  4. 4. Blockchain Oracle – czym są wyrocznie?
  5. 5. Jak zarabiać na NFT?
  6. 6. Czym jest token ERC20 i jak powstaje?
  7. 7. Metaverse – nowy wirtualny świat
  8. 8. Metaverse – TOP 15 projektów wirtualnej rzeczywistości
  9. 9. Analiza techniczna – czy warto jej używać?
  10. 10. Czym są pule płynności DeFi?
  11. 11. Druga warstwa - co to jest? 
  12. 12. Tokeny wrapowane - co to jest?
  13. 13. Co to jest Lightning Network?
  14. 14. Co to są Security Tokens?
  15. 15. Czym jest P2E i jak działa?
  16. 16. Czym są Social Token?
  17. 17. Przykłady wykorzystania Web3 na blockchainie
  18. 18. Czym jest Web5?
  19. 19. Ethereum London Hard Fork - co to jest?
  20. 20. SegWit BTC
  21. 21. Polkadot - Zdecentralizowany blockchain i kryptowaluta DOT
  22. 22. Polkadot Parachain - Blockchain nowej generacji
  23. 23. Ustawienie zleceń Stop Loss i Take Profit
  24. 24. Typy zleceń w tradingu - stop loss, trailling stop loss, LIMIT
  25. 25. Co to jest DEX?
  26. 26. Czym jest Curve Finance?
  27. 27. Co to jest GameFI?
  28. 28. Tokeny niewymienne i giełdy NFT
  29. 29. Kryptowalutowe kroki - Czym jest Move-To-Earn M2E?
  30. 30. Co to jest Proof of Reserves PoR?
  31. 31. Interoperacyjność w świecie kryptowalut i blockchain
  32. 32. Blockchain i jego warstwy - Czym jest warstwa trzecia Blockchain layer 3 (L3)
  33. 33. Czym jest warstwa 0 w technologii Blockchain?
  34. 34. Warstwy blockchain - czym jest layer 1?
  35. 35. Czym jest MakerDAO i DAI?
  36. 36. Czym jest Blockchain sharding?
  37. 37. Czym są opłaty licencyjne NFT?
  38. 38. Co to jest protokół SubDAO i jak działa?
  39. 39. Główne różnice pomiędzy statycznym NFT i dynamicznym NFT
  40. 40. Czym jest Minting NFT?
  41. 41. Mainnet versus Testnet na blockchainie. Kompletny przewodnik!
  42. 42. Czym są Ordinals NFT? Przewodnik po Bitcoin NFT.
  43. 43. Market Cap kontra Fully Diluted Market Cap – najważniejsze różnice, które powinieneś znać!
  44. 44. MINA Protocol: najlżejszy blockchain na świecie!
  45. 45. NFT Gas Fee- co to takiego? Jak redukować opłaty za gaz?
  46. 46. Liquidity Provider Tokens (LP) czym są i dlaczego są tak ważne?
  47. 47. Co to jest KnowOrigin NFT i jak działa?
  48. 48. Czym są zdecentralizowane media społecznościowe?
  49. 49. Czym jest Ethereum Name Service (ENS) i jak działa ta domena?
  50. 50. Arbitrum: rozwiązanie skalowania Ethereum – wszystko, co musisz wiedzieć
  51. 51. Ethereum ERC-4337 – czym jest i jak działa ten standard?
  52. 52. Zrównoważony Blockchain – Proof of Useful Work & Flux
  53. 53. Ethereum Proof-of-Stake (PoS) – co powinieneś wiedzieć?
  54. 54. Atomic Swap: czym jest zmiana atomowa i jak działa w kryptowalutach?
  55. 55. Czym jest kryptowalutowy vesting? Jakie są jego zalety?
  56. 56. Czym jest protokół Metaplex Candy Machine? Jak działa?
  57. 57. Czym jest ekosystem BNB Greenfield?
  58. 58. Real Yield w DeFi – czym jest ten trend? Na czym polega?
  59. 59. Czym jest slashing w kryptowalutach?
  60. 60. Jak stworzyć swoją własną zdecentralizowaną autonomiczną organizację (DAO)?
  61. 61. Standard ERC-721X vs. ERC721 – podstawowe różnice!
  62. 62. Royalties (tantiemy) – czym są? Jak działa ten rodzaj opłat licencyjnych?
  63. 63. Polygon 2.0 – warstwa wartości dla Internetu
  64. 64. ERC-6551 – nowy standard NFT. Co wnosi do sektora niewymiennych tokenów?
  65. 65. Czym jest TradFi? Znaczenie dla kryptowalut!
  66. 66. Czym jest trend Real World Asset (RWA) w kryptowalutach? Wyjaśnienie i przykłady!
  67. 67. Pyth Network: potężna wyrocznia wykorzystująca moc Solany!
  68. 68. Czym jest atak wampirów w zdecentralizowanych finansach (DeFi)? Wyjaśnienie i przykłady!
  69. 69. Czym są stablesaty w świecie kryptowalut?
  70. 70. Czym jest Binance Oracle?
  71. 71. Na czym polega NFT Lending? Innowacyjne rozwiązanie w świecie kryptowalut!
  72. 72. Shibarium: Nowa era w ekosystemie Shiba Inu?
  73. 73. Co to jest ETF? Jak będzie działać Exchange-Traded Fund na Bitcoinie?
  74. 74. Szyfrowanie symetryczne i asymetryczne – kluczowe techniki kryptografii!
  75. 75. Cosmos SDK: Budowa Ekosystemu Blockchain
  76. 76. DAO Inwestycyjne: Rewolucja w świecie finansów i inwestycji
  77. 77. Czym jest interoperacyjność międzyłańcuchowa w technologii Blockchain?
  78. 78. Trylemat blockchain – wyjaśnienie problemu. Jaki ma wpływ na płatności kryptowalutowe?
Lekcja 26 z 78

26. Czym jest Curve Finance?

Zdecentralizowane giełdy mogą wiele. Na poprzednich lekcjach przyglądaliśmy się DEX’om. Dzisiejszy artykuł poświęcimy Curve Finance. Te zdecentralizowane giełdy stablecoinów pokazują, że zdecentralizowana wymiana walut działa lepiej, niż niejeden tradycyjny giełda. 

Curve Finance – definicja

Curve Finance to zdecentralizowana platforma handlu kryptowalutami, która koncentruje się przede wszystkim na stabilnych tokenach (stablecoinach). Wyróżnia ją niski poziom opłat oraz efektywnie zarządzana pula płynności.

Platforma Curve obsługuje różne stabilne tokeny, w tym DAI, USDT, USDC, GUSD, TUSD, BUSD, UST, EURS, PAX, sUSD, USDN, USDP, RSV, LINKUSD, ETH, LINK, wBTC, renBTC.

Protokół Curve Finance jest stosunkowo młodym rozwiązaniem w ekosystemie DeFi (finansów zdecentralizowanych). W jego ramach istnieje natywny token o nazwie Curve (CRV). Token CRV ma na celu zachęcenie dostawców płynności i użytkowników do aktywnego uczestnictwa w zarządzaniu protokołem. Ponieważ Curve Finance posiada wydajnie zarządzaną pulę płynności, inne aplikacje, takie jak Yearn Finance czy Compound, korzystają z ekosystemu tej platformy.

Jak działa Curve Finance? 

Projekt Curve często jest porównywany do platformy Uniswap, a to dlatego, że mają wiele wspólnych cech, różniąc się przede wszystkim rodzajem aktywów, którymi można na nich handlować. Co wyróżnia Curve, to fakt, że jest protokołem typu AMM (Automated Market Maker). Co to oznacza?

Protokoły AMM operują z wykorzystaniem algorytmów, które obsługiwane są przez inteligentne kontrakty. Dzięki nim możliwa jest skuteczna wycena aktywów kryptowalutowych w puli płynności, korzystając z różnych czynników, takich jak aktualne zainteresowanie danym aktywem. Co istotne, transakcje AMM nie wymagają obecności kontrahentów w puli, eliminując tym samym potrzebę posiadania kupującego lub sprzedającego po drugiej stronie transakcji.

Pule płynności stanowią kluczowy element tego mechanizmu. Są to miejsca, gdzie przechowywane są tokeny dostawców płynności w celu zapewnienia użytkownikom płynności wymiany.

Co jeszcze jest istotne, protokół Curve jest całkowicie zdecentralizowany, co oznacza, że nie wymaga tradycyjnej księgi zamówień. W puli Curve płynność jest dostarczana przez samych użytkowników ekosystemu. Algorytmy określają ceny aktywów w puli, umożliwiając inwestorom handel przy użyciu inteligentnych kontraktów.

Dostawcy płynności w protokole i token CRV

Curve pozwala użytkownikom dostarczać płynność do swojej puli, określając ich jako dostawców płynności. W zamian za to, dostawcy otrzymują określoną ilość tokenów CRV. Jednak, aby skorzystać z tych natywnych tokenów platformy, muszą zablokować je na pewien czas. W wyniku tej akcji otrzymują veCRV (vote-escrowed CRV). Tokeny veCRV posiadają specyficzną funkcję – nadają dostawcom pewną moc. Dzięki nim, dostawcy mogą głosować nad różnymi propozycjami w DAO lub uczestniczyć w dyskusjach dotyczących zmian w parametrach puli.

Ponadto, tokeny CRV mogą być również stakowane, co stanowi dodatkową formę generowania zysków. Poprzez stawianie swoich tokenów CRV, użytkownicy otrzymują część opłat handlowych zgromadzonych przez protokół Curve.

I tak, tokeny CRV można zakupić na różnych giełdach kryptowalutowych, ponieważ jest to popularny altcoin dostępny na wielu platformach handlowych.

Zalety Curve Finance

Jak już wspomnieliśmy na początku, protokół Curve koncentruje się na stabilnych aktywach, co przekłada się na niskie ryzyko inwestycyjne oraz minimalizację nietrwałych strat wynikających z wahania cen aktywów.

Nietrwała strata występuje wtedy, gdy cena tokena zmienia się po zdeponowaniu go w puli płynności, co prowadzi do niższej wartości dolarowej tokena w porównaniu do momentu depozytu.

Stabilność to kolejna istotna zaleta. Użytkownicy mają możliwość wypłacenia swojej puli płynności w dowolnym momencie, co daje pewność i elastyczność.

Curve zapewnia także potencjał do zdobywania wysokich nagród i zysków, oferując atrakcyjne bonusy depozytowe dla niektórych pul płynności.

Wszechstronność platformy jest kolejnym atutem. Tokeny CRV, które użytkownicy zarabiają na platformie, mogą być wykorzystane w innych aplikacjach zdecentralizowanych finansów (DeFi).

Dodatkowo, protokół minimalizuje poślizg, ponieważ pary handlowe są tak zbliżone do siebie, że transakcje odbywają się z minimalnym wpływem na cenę aktywów.

Jak zarabiać w protokole? 

Curve to jedyna platforma, na której można handlować stablecoinami. Oto kilka sposobów na osiągnięcie zysków poprzez dostarczanie płynności do tego ekosystemu:

  1. Tokeny veCRV: Blokując swoje tokeny CRV, można otrzymać tokeny veCRV, co pozwala zwiększyć roczny zwrot z inwestycji (APY) w przypadku depozytu.
  2. Opłaty: Każda transakcja, która wykorzystuje naszą pulę płynności, generuje dla nas zysk.
  3. Yield farming: Niewykorzystane pule płynności są deponowane w innych protokołach DeFi, co może przynosić dodatkowe dochody.
  4. Pule płynności ze wzmocnionym zwrotem: Niektóre pule płynności oferują dostawcom wysokie, dodatkowe stopy zwrotu za udostępnienie swojego kapitału.

Jako dostawca płynności na platformie Curve Finance, masz możliwość dostosowania swojego potencjału dochodowego do własnych preferencji i strategii inwestycyjnych.

Curve Finance – najistotniejsze fakty 

  • Curve Finance to zdecentralizowana giełda specjalizująca się w handlu stablecoinami, a jej zarządzanie opiera się na wspólnotowej kontroli. Decyzje w projekcie są podejmowane przez użytkowników, którzy korzystają z tokena CRV, przekształcanego następnie w veCRV.
  • Token CRV stanowi główny token platformy i jest kluczowym narzędziem do zarządzania projektem. Umożliwia on kontrolę nad platformą, wypłacanie nagród dla dostawców płynności i zwiększanie potencjalnych zysków.
  • veCRV to rodzaj zablokowanego CRV w protokole Curve, który jest wykorzystywany do głosowania, zwiększania nagród i generowania dochodów.
  • Dostawcy płynności otrzymują nagrody w postaci tokena CRV, a ich ilość zależy od udziału w puli płynności.
  • Aby kontrolować podaż CRV, platforma stosuje proces spalania.
  • Opłaty za transakcje przeprowadzane na platformie częściowo są używane do zakupu i spalania tokena CRV, a nie wszystkie trafiają do dostawców płynności.
  • Posiadanie veCRV pozwala na czerpanie korzyści z opłat za wymianę na platformie.
  • Curve Finance pozostaje stosunkowo mało znanym i złożonym protokołem w ekosystemie kryptowalut.

Podsumowanie

Jeśli cenisz niskie ryzyko inwestycji, Curve Finance jest platformą idealną dla Ciebie. Jej główny nacisk kładzie się na stabilność, ponad spekulację rynkową. Pule płynności na Curve nie wykazują takiej zmienności, jak ma to miejsce na przykład w przypadku Uniswap. Warto zaznaczyć, że popularność platformy stale rośnie, a biorąc pod uwagę jej rosnącą integrację z innymi projektami DeFi, śledzenie jej dalszego rozwoju może okazać się szczególnie korzystne.