Wymarzona praca czy pranie pieniędzy?

Elastyczny czas pracy, wysokie zarobki, codzienne wypłaty wynagrodzenia, doświadczenie nie jest wymagane. Wprost idealne ogłoszenie o pracę, prawda? Niestety, niewiele jest rzeczy, które brzmiąc tak pięknie są prawdziwe. Co więcej – wchodząc w tę grę możesz popaść w tarapaty, które nie będą miały nic wspólnego z szybkim, łatwym zarobkiem. Przeczytaj artykuł i dowiedz się, jak wyglądają takie oszustwa, jakie są tego konsekwencje oraz jak tego uniknąć. 

Jak niewinna praca może prowadzić do „brudnych” pieniędzy?

Proceder prania pieniędzy polega na ukrywaniu źródła pochodzenia środków pozyskanych z nielegalnych działań takich jak korupcja, kradzieże, lub handel zabronionymi substancjami. Głównym celem jest przemiana „brudnych” pieniędzy w „czyste”, tak aby organy ścigania nie miały możliwości zweryfikowania ich faktycznego pochodzenia. Więcej na ten temat dowiesz się z tego artykułu blogowego.

Nie bądź słupem!

Czy wiedziałeś, że możesz uczestniczyć w praniu pieniędzy nawet nieświadomie? Jest to wielkie zagrożenie dla osób niewinnych, które podstępem  mogą zostać wplątane w tę nieczystą grę. Przestępcy wykorzystują „słupy” (tzw. mules) – osoby, które udostępniają swoje konta bankowe, wrażliwe dane lub nawet środki finansowe do ukrywania źródła pieniędzy, które zostały zdobyte nielegalnie. Co ważne, słup jest tylko jednym z elementów w procesie „prania”, utrudniając swoimi działaniami śledztwo dotyczące prawdziwego oszusta.

Twój rachunek bankowy = Twoja odpowiedzialność

Nieświadome pranie pieniędzy może z początku brzmieć jak scenariusz prosto z filmu sensacyjnego. Wyobraź sobie sytuację: jesteś w nowej pracy, pełen entuzjazmu i gotowy do podjęcia nowych wyzwań. Twoim pracodawcą jest szarmancki i przekonujący mężczyzna, który zapewnia Cię, że Twój udział w testowaniu aplikacji jest niezbędny dla sprawnego funkcjonowania firmy. Tworzysz wiele kont na swoje nazwisko przez które następnie wykonywane są “testowe przelewy”. Wydaje się to normalne – przecież jest to część Twoich obowiązków i nie chcesz odmówić w wykonaniu ważnego zadania. Jednak to, z czego nie zdajesz sobie sprawy, to to, że właśnie stałeś się częścią zawiłej sieci przestępczej. 

Twój pracodawca, który z pozoru jest sympatyczną osobą godną zaufania, bez Twojej świadomości wprowadza Cię w świat oszustw finansowych. Konto w aplikacji, założone przez Ciebie staje się narzędziem do ukrycia nielegalnie zdobytych środków z korupcji. Po czasie dostajesz wezwanie do prokuratury, która stawia Ci zarzuty współudziału w przestępstwie – przecież konto, przez które przepłynęły nielegalnie zarobione pieniądze, jest Twoje. Historia jak z najlepszego thrillera, prawda?

Blokada konta to dopiero początek

Brak wiedzy i świadomości może prowadzić do poważnych konsekwencji. Pranie pieniędzy jest przestępstwem karalnym, które grozić może pozbawieniem wolności. Osoba wplątana w ten proceder może zostać skazana na karę pozbawienia wolności od 3 miesięcy do nawet 8 lat. W zależności od jurysdykcji, może być także karane finansowo, a dokładniej grzywnami sięgającymi nawet do 1 miliona euro. 

Nie daj się wrobić!

Nie każda ciekawa oferta pracy to oszustwo, dlatego nie odrzucaj jej od razu. Zachowaj czujność stosując się do tych kilku porad: 

• Uważaj na oferty łatwego zarobku – szukając pracy, bądź czujny wobec ofert, w których obiecuje się wysokie wynagrodzenie za wykonywanie prostych zadań (takich jak wykonywanie przelewów). Wielu przestępców tworzy oferty, aby wykorzystać niewinne osoby liczące na szybkie pieniądze. Bądź sceptyczny wobec tego rodzaju propozycji i zawsze sprawdzaj wiarygodność pracodawcy.

• Dokładnie czytaj umowy i dokumenty – jeśli zdecydujesz się wziąć udział w rekrutacji – przed podpisaniem jakiejkolwiek umowy związanej z nowym miejscem pracy lub otwarciem nowego konta bankowego, starannie przeczytaj wszystkie dokumenty. Zwróć uwagę na nieścisłości, wątpliwe klauzule lub prośby dotyczące operacji finansowych. Jeśli coś wydaje się nie w porządku, skonsultuj się z profesjonalistą lub odrzuć taką ofertę.

• Nie udostępniaj nikomu swoich poufnych danych – zachowaj ostrożność i nie udostępniaj nikomu swojego numeru PESEL, danych logowania do konta bankowego ani innych wrażliwych informacji. Jeśli zdecydujesz się na rekrutację online, w której wymagane jest udostępnienie danych osobowych – sprawdź dokładnie czy taki pracodawca istnieje i czy na pewno to on wstawił to ogłoszenie.

• Bądź świadomy nowych technik oszustów – śledź wiarygodne źródła informacji, takie jak np. kampania “Nie Pie(p)rz” przeciwdziałająca praniu pieniędzy, które publikują informacje o tego typu zagrożeniach. Pozostań na bieżąco z nowymi metodami stosowanymi przez przestępców, abyś mógł rozpoznać podejrzane działania i ich uniknąć.

• Zgłoś swoje podejrzenia – jeśli napotkasz niepokojące zachowania, które mogą wskazywać na pranie pieniędzy, natychmiast zgłoś to odpowiednim organom, takim jak policja czy Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF). Zgłoszony incydent może pomóc w ściganiu przestępców i zapobieganiu ich dalszym działaniom.

Wiesz już, że ​​pranie pieniędzy to poważne zagrożenie, które dotyka społeczeństwo na różnych poziomach, a nawet nieświadome uczestnictwo w tym procederze może prowadzić do konsekwencji prawnych. Dlatego przede wszystkim – zachowaj zdrowy rozsądek – nie działaj pod wpływem emocji i pod presją czasu, którą ktoś na Tobie próbuje wywrzeć. Niezwykle istotne jest też zdobycie wiedzy na temat działania oszustów i podjęcie środków ostrożności. Tylko wtedy będziesz w stanie skutecznie chronić siebie i swoich najbliższych przed niebezpieczeństwem. Pamiętaj, że ochrona przed praniem pieniędzy to zadanie, które powinno być w interesie nas wszystkich i wymaga naszej wspólnej troski i zaangażowania.

Zuzanna Kwiecień dla Kanga