Napisano przez
Ewelina Skorupka
Data publikacji
Oferta giełdy kryptowalutowej Kanga skierowana jest nie tylko do klientów detalicznych, ale również klientów biznesowych. Chcąc jednak w pełni cieszyć się z funkcjonalności, które zapewnia platforma, niezbędne jest przejście weryfikacji Know Your Business (KYB), istotnych w zakresie zapewnienia zgodności z przepisami dot. przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML).
W tym poradniku krok po kroku przeprowadzimy Cię przez proces weryfikacji konta firmowego w Kandze, abyś Ty i Twój biznes mogli w pełni wykorzystać potencjał drzemiący w kryptowalutach.
Dlaczego powinieneś zweryfikować konto KYB?
Weryfikacja KYB – krok po kroku
Aby rozpocząć proces weryfikacji rachunku, zaloguj się do panelu trade.kanga.exchange. Jeżeli nie posiadasz jeszcze rachunku, przejdź do poradnika, w którym wyjaśniamy proces jego założenia.
W górnym prawym rogu wybierz pozycję „Moje konto”:
Kliknij przycisk w górnym prawym rogu
Na kolejnej stronie przejdź do zakładki „Weryfikacja”
Przycisk „Weryfikacja” znajduje się w górnym panelu
W tym miejscu zostaniesz poproszony o wybór weryfikacji: albo dla konta osobistego albo dla konta firmowego. W przypadku klientów biznesowych, wybieramy opcję KYB:
KYB to weryfikacja dla przedsiębiorców i klientów biznesowych
Aby dokonać weryfikacji firmowej, konieczne jest przygotowanie szeregu dokumentów. Będziesz potrzebował:
- odpis z Krajowego Rejestru Sądowego (KRS) lub Centralnej Ewidencji i Informacji o Działalności Gospodarczej (CEIDG)
- odpis z Centralnego Rejestru Beneficjentów Rzeczywistych (jeżeli przedsiębiorstwo podlega obowiązkowi wpisu do CRBR)
- kopię dowodu tożsamości administratora konta
- dokument potwierdzający adres administratora konta
- kopie dowodów tożsamości beneficjentów rzeczywistych
Po zapoznaniu się z informacją o niezbędnych dokumentach naciśnij przycisk „Dalej”
Zostaniesz przekierowany do składającego się z 9 kroków formularza, którego zasady wypełniania opisano poniżej:
Krok 1: Informacje podstawowe
W tej części weryfikacji KYB podaj podstawowe informacje o swojej działalności, w tym kraj jest rejestracji, formę prawną, i potwierdź, czy prowadzisz działalność w jednej z wymienionych branż:
Komisy samochodowe; kantory walutowe lub kryptowalutowe; lombardy; handel złotem; handel paliwem, złomem lub materiałami opałowymi; pośrednictwo w handlu towarami luksusowymi (zwłaszcza dziełami sztuki); kasyna gry lub inne związane z hazardem; pośrednictwo nieruchomości; handel bronią lub innym sprzętem wojskowym; usługi płatnicze; apteki; MLM (marketing bezpośredni).
Podaj również, jaki jest Twój cel założenia konta giełdowego dla Twojej firmy oraz opcjonalnie adres strony internetowej związanej z prowadzoną działalnością.
Po uzupełnieniu wszystkich tych danych naciśnij przycisk „Dalej”
Przykładowy sposób wypełnienia formularza
Krok 2: Dane rejestracyjne przedsiębiorstwa
W tej części zostaniesz poproszony o podanie podstawowych danych prowadzonej działalności: nazwy, daty rejestracji, numeru KRS (lub REGON), numeru NIP oaz adresu siedziby.
Po uzupełnieniu wszystkich tych danych wystarczy, że naciśniesz przycisk „Dalej”.
Przejdź do trzeciej części formularza KYB
Krok 3: Źródła finansowania
Trzeci krok jest dobrowolny i jeżeli chcesz przyspieszyć rejestrację, zaznacz opcję „Nie”, dzięki której nie będziesz podawał źródła finansowania przedsiębiorstwa.
Kliknij „Nie” i przejdź dalej.
Jeżeli natomiast chciałbyś podać te dane (które są dobrowolne) niezbędne będzie przygotowanie ich krótkiego opisu oraz dodanie załączników: deklaracji podatkowej, wyciągu z rachunku bankowego przedsiębiorstwa i opcjonalnie innego dokumentu.
Pamiętaj! Dla każdego podanego źródła należy przedstawić odpowiedni dokument. Np. wpisując „pożyczka”, załącz umowę pożyczki.
Rozszerzona procedura w przypadku chęci podania źródeł finansowania przedsiębiorstwa
Krok 4: Dokumenty przedsiębiorstwa
W czwartym kroku zostaniesz poproszony o załączenie wyciągu z KRS lub CEIDG. Plik powinien być w formacie .jpg, .png lub .pdf i nie przekraczać rozmiaru 5 MB.
Pamiętaj! W trakcie procesu weryfikacji może zajść potrzeba dostarczenia dodatkowych dokumentów. W takiej sytuacji dział obsługi klienta skontaktuje się z administratorem konta giełdowego.
Po dodaniu właściwego załącznika naciśnij przycisk „Dalej”
Krok 5: Administrator konta giełdowego
W tym kroku wskazujesz „administratora konta giełdowego”, czyli osobę upoważnioną do działania w imieniu podmiotu biznesowego, będącego właścicielem konta giełdowego, i występująca jako techniczny użytkownik konta.
Administratorem konta może być:
- członek zarządu (ujawniony w rejestrze handlowym)
- lub reprezentant umocowany w oparciu o odrębne upoważnienie (załączone do wniosku weryfikacyjnego).
Wybierz jedną z dostępnych opcji i naciśnij przycisk „Dalej”
Krok 6: Dane administratora
W szóstym kroku niezbędne jest potwierdzenie danych osobowych administratora konta giełdowego, w tym danych kontaktów oraz informacji o dokumencie tożsamości. Gdy wszystkie pola zostaną wypełnione, należy nacisnąć przycisk „Dalej”.
Zwróć szczególną uwagę na informację o tym, czy administrator konta jest osobą zajmującą „eksponowane stanowisko polityczne”.
Podaj dane administratora i przejdź do kroku siódmego
Zwróć uwagę, że wybierając rodzaj dokumentu tożsamości, zostaniesz poproszony o dodanie załączników prezentujących jego wybrane strony. W przypadku dowodu osobistego będzie to przód i tył, które należy osobno załączyć.
Załącz skany swojego dowodu osobistego (lub paszportu)
Krok 7: Dane adresowe administratora
Podaj adres zamieszkania administratora konta oraz dokument, który będzie potwierdzał wspomniany adres (umowę najmu lub rachunek za media). Dokument musi spełniać jednak kilka wymagań:
- Imię i nazwisko takie same jak w dokumencie tożsamości,
- Adres identyczny z wprowadzonym na tym ekranie,
- Dokument wystawiony nie wcześniej niż 6 miesięcy temu,
- Dane, adres, data wystawienia i wystawca widoczne.
Po uzupełnieniu danych i dodaniu dokumentu, który potwierdza adres, możesz przejść „Dalej”
Krok 8: Beneficjenci rzeczywiści
Beneficjentem rzeczywistym jest osoba fizyczna sprawująca bezpośrednio lub pośrednio kontrolę lub posiadająca uprawnienia umożliwiające wywieranie decydującego wpływu na dany podmiot, w tym zwłaszcza posiadanie ponad 25% udziałów/akcji danej firmy lub ogólnej liczby głosów w organie stanowiącym danej firmy.
W tym kroku określasz kto jest beneficjentem rzeczywistym. Jeżeli jesteś nim Ty, wystarczy, że zaznaczysz pole o treści:
„Po zapoznaniu się z definicją „beneficjenta rzeczywistego” oświadczam, że nie pozostaję pod niczyim wpływem ani kontrolą, działam samodzielnie i znam skutki założenia konta oraz jego cel, w związku z czym sam jestem beneficjentem rzeczywistym (nie występuje osoba trzecia)”.
Zaznacz pole i przejdź „Dalej”
W innym wypadku kliknij pole „Dodaj Beneficjenta”, gdzie zostaniesz poproszony o podanie danych osobowych rzeczywistego beneficjenta oraz jego dokumentu tożsamości.
Dodawanie beneficjenta
Krok 9: Podsumowanie
Gratulacje! Przeszedłeś właśnie przez etap weryfikacji KYB. Jeżeli formularz został wypełniony poprawnie, wystarczy, że naciśniesz przycisk „Wyślij”.
O rezultacie weryfikacji zostaniesz powiadomiony drogą mailową. Większość kont weryfikowana jest w ciągu 2 dni roboczych, jednak w szczególnych przypadkach czas oczekiwania może się wydłużyć.
Zakończ proces weryfikacji klikając „Wyślij”
Jeśli chcesz zaktualizować dane podane podczas weryfikacji KYB, skontaktuj się z Kangą pod adresem [email protected].