Napisano przez
Ewelina Skorupka
Data publikacji
Spotkałeś się z prośbą o weryfikację swoich danych na Kandze i zastanawiasz się, dlaczego masz przesłać dodatkowe dokumenty? Być może myśl o przekazaniu swoich danych budzi w tobie obawy, a może postrzegasz to jako niepotrzebną formalność. Nie jesteś sam – wiele osób podchodzi do tego z pewną dozą niepewności, a kwestie związane z AML kojarzą im się z czymś uciążliwym i… zbędnym.
Dzisiaj więc pokażemy ci, dlaczego te kroki są tak ważne dla twojego bezpieczeństwa. Dowiesz się także, co robimy, aby były jak najmniej uciążliwe.
Po co te wszystkie dokumenty?
Zakładasz konto na giełdzie, wykonujesz kilka transakcji, przelewów… I otrzymujesz prośbę o dodatkowe informacje. Z czym możesz spotkać się jako klient Kangi?
Przede wszystkim z KYC. To podstawowa procedura, znana jako “poznaj swojego klienta”, czyli z ang. Know Your Customer. Poprosimy cię o wykonanie kilku kroków, aby zweryfikować twoją tożsamość – czyli potwierdzić, że jesteś tym, za kogo się podajesz. Potrzebujemy do tego podstawowych danych, czyli: imienia, nazwiska, daty urodzenia, dokumentu tożsamości.
Dlaczego to robimy? Aby szybko wykryć potencjalne nieprawidłowości, w tym skradzioną tożsamość. Gdyby ktoś próbował zweryfikować swoje konto wykorzystując twoje dane, moglibyśmy odpowiednio zareagować.
Jeśli aktywnie korzystasz z giełdy, być może przechodziłeś lub dopiero przejdziesz przez proces POF, czyli Proof of Funds – dowód pochodzenia środków. Poprosimy cię o udokumentowanie, skąd masz pieniądze, które chcesz wpłacić lub wypłacić. W ten sposób potwierdzimy, że pochodzą z legalnego źródła. To standardowa praktyka w świecie finansów, która chroni przed oszustwami i nielegalnymi działaniami, pomaga wykryć np. pranie pieniędzy.
Bezproblemowa weryfikacja?
Wiemy, że weryfikacja to dodatkowy obowiązek, dlatego chcemy, aby cały proces był dla ciebie jak najprostszy i najmniej czasochłonny.
Oznacza to, że:
- wyjaśniamy krok po kroku, czego od ciebie oczekujemy i dlaczego potrzebujemy danego dokumentu,
- jesteśmy elastyczni – możesz zdecydować, który z kilku podanych dokumentów do nas wyślesz,
- chętnie odpowiadamy na twoje pytania i jesteśmy gotowi rozwiewać wątpliwości.
Więcej dowiesz się w wywiadzie, którego udzielił jeden z pracowników Kangi zajmujący się AML.
Sprawdzanie pochodzenia środków: jak to robimy i kiedy jest to potrzebne?
Może się zdarzyć, że poprosimy cię o dodatkowe informacje, aby zweryfikować źródło twoich środków. Jak to wygląda w praktyce?
Kluczowa jest dla nas analiza transakcji i ocena ryzyka związana z konkretnym użytkownikiem. Możemy skontaktować się z tobą, aby lepiej zrozumieć kontekst twoich działań na giełdzie i poprosić o dokumenty – to, o jakie konkretnie, zależy od sytuacji.
Kiedy uznamy, że wszystko w porządku?
Załóżmy, że regularnie wpłacasz pewną kwotę na zakup kryptowalut. Twoje działania na giełdzie nie wzbudzają podejrzeń. Zgodnie z przepisami, od kwoty 15 000 euro możemy poprosić cię o dokumenty, np. wyciąg z rachunku bankowego i deklarację podatkową z poprzednich lat. Po analizie zakończymy weryfikację – wszystko jest w porządku.
Jeśli jednak w ciągu miesiąca dokonasz wielu wpłat na niewielkie kwoty, a potem wymienisz środki na USDT i zlecisz wypłatę na zewnętrzny portfel, będziemy analizować twoje działania dogłębniej. Skontaktujemy się z tobą i poprosimy o dokumenty. To, co zrobimy dalej, będzie zależało od informacji, które uzyskamy.
W każdym przypadku staramy się znaleźć najlepsze rozwiązanie, które z jednej strony zapewni bezpieczeństwo wszystkim użytkownikom giełdy, a z drugiej – nie będzie dla ciebie nadmiernie uciążliwe.
Co jeszcze robimy?
Każda giełda jest zobowiązana do stosowania własnych procedur AML, zgodnie z przepisami. My jednak idziemy dalej i poza obowiązkową weryfikacją, stosujemy dodatkowe środki bezpieczeństwa.
Co to dla ciebie oznacza?
- Dzięki potwierdzeniu twojej tożsamości, w przypadku problemów z kontem takich jak utrata hasła czy włamanie, łatwiej je odzyskasz – będziemy mieć pewność, że ty to naprawdę ty.
- Dzięki monitorowaniu transakcji wykrywamy nieprawidłowości, które mogą świadczyć o próbach oszustwa.
- Jeśli ktoś spróbuje wypłacić twoje środki bez twojej wiedzy, szybko to wykryjemy i zablokujemy niepowołanej osobie dostęp.
Ochrona przed scamami
Aktualizujemy nasze metody, by wyprzedzać działania scamerów i chronić cię przed nimi.
Wykrywamy oprogramowanie do zdalnej kontroli, takie jak AnyDesk. Oszuści często wykorzystują je, aby przejmować kontrolę nad komputerem nieświadomych zagrożenia osób. Podają się za przedstawicieli zaufanych instytucji, giełd czy banków, i przekonują do wykonania “weryfikacji”. W rzeczywistości chcą wykraść poufne dane.
Gdy tylko wykryjemy, że takie oprogramowanie jest zainstalowane na urządzeniu użytkownika, od razu działamy.
Blokujemy również przelewy na adresy związane z oszustwami. Nasz system ocenia, czy dany portfel kryptowalutowy jest w jakiś sposób powiązany ze znanymi scamami. To samo dotyczy weryfikacji osób, które mogą widnieć na listach sankcyjnych. Dzięki temu zapobiegamy transakcjom, które mogłyby skończyć się utratą twoich środków.
2FA chroni twoje środki na Kandze
Jak jeszcze ochronisz swoje konto na Kandze? Poprzez uwierzytelnianie dwuskładnikowe, czyli 2FA. Gdy je włączysz, do logowania będziesz potrzebować kodu z zaufanego urządzenia, najczęściej telefonu. Nawet jeśli ktoś pozna hasło, nie zaloguje się bez dostępu do twojego telefonu.
Opracowaliśmy też reguły bezpieczeństwa, które aktywują się automatycznie w przypadku wykrycia nienaturalnych ruchów na koncie. Mogą one zablokować wypłatę środków, uniemożliwiając oszustom kradzież twoich kryptowalut. A ty zyskujesz cenny czas na reakcję.