Oszczędzanie i inwestowanie kapitału to bez wątpienia spora umiejętność. Jako początkujący trader i inwestor musisz wiedzieć, czym jest i na czym polega dywersyfikacja portfela inwestycyjnego.
O tym, jak ją prawidłowo przeprowadzić podpowiemy Ci w trakcie dzisiejszej lekcji.
Czym jest dywersyfikacja portfela?
Dywersyfikacja portfela inwestycyjnego opiera się na rozłożeniu dostępnych środków w różnych klasach aktywów lub grupach inwestycyjnych. Przykładowo, dysponując kapitałem w wysokości 10 tysięcy złotych, decydujemy się na jego alokację w różnych dziedzinach, takich jak giełda, nieruchomości, kryptowaluty, tokeny, stablecoiny, akcje spółek i inne aktywa. Dzięki takiemu podejściu zyskujemy doświadczenie inwestycyjne w różnorodnych obszarach oraz zwiększamy potencjał naszych zysków.
Korzyści z dywersyfikacji portfela nie ograniczają się jednak jedynie do rozwoju umiejętności inwestycyjnych. Istnieje również aspekt związany z ograniczeniem ryzyka. Dywersyfikacja portfela inwestycyjnego pozwala nam zminimalizować potencjalne straty. W przypadku poniesienia straty na jednej z inwestycji, pozostałe środki ulokowane w innych aktywach mogą skompensować tę stratę lub nawet przyczynić się do jej odrobienia.
Przykładowo, nawet jeśli inwestycja w nieruchomości przyniosłaby stratę, nadal dysponujemy środkami zainwestowanymi w kryptowaluty, które mogą zrekompensować utratę lub przywrócić nasz portfel inwestycyjny do poprzedniej wartości.
Sposoby na dywersyfikację portfela:
- Kryptowaluty
- DeFi
- Stablecoiny
- DEX’y
- Tokeny
- Web3
- Altcoiny
- Projekty tokenizacyjne
- Metaverse
- Giełda
- Obligacje skarbowe
- Fundusze ETF
- Nieruchomości
- Projekty crowdfundingowe
- Waluty
- Złoto
- Ropa
- Spółki
- Akcje
I wiele, wiele innych. Uwierz nam, sposobów na oszczędzanie pieniędzy jest bardzo wiele.
Zalety
Jak już wcześniej wspomniano, kluczowym atutem związanym z dywersyfikacją portfela jest redukcja ryzyka oraz potencjalnej straty kapitału, która towarzyszy procesowi inwestycyjnemu.
Ponadto możemy wymienić inne korzyści, takie jak optymalizacja potencjalnych zysków oraz zapewnienie lepszej płynności finansowej. Co więcej, tego typu strategia inwestycyjna umożliwia zdobycie większej wiedzy o różnych instrumentach finansowych dostępnych na rynku, co przyczynia się do rozbudzenia świadomości inwestycyjnej.
Wady
Debata nad wadami dywersyfikacji portfela mogłaby trwać przez dłuższy czas. Z jednej strony warto zaznaczyć, że choć nie eliminuje ona całkowicie ryzyka towarzyszącego inwestowaniu, skutecznie je redukuje. Z drugiej strony, nie sposób pominąć pewnego ograniczenia, jakie wiąże się z tą strategią. Dlaczego? Decydując się na inwestycje w różnorodne produkty, istnieje szansa, że tylko jeden z nich przyniesie realne i znaczące zyski, a reszta może mieć mniej spektakularne efekty.
Warto zaznaczyć, że chociaż dywersyfikacja pomaga w zminimalizowaniu ryzyka, potencjalne skupienie się na zbyt wielu różnych inwestycjach może rozproszyć nasz potencjał zysków.
Metody dywersyfikacji portfela
- Model agresywny, inaczej zwany ryzykownym, polega na alokacji kapitału w aktywa oznaczające się wysokim poziomem ryzyka. Oczywiście, zanim przystąpisz do realizacji tej strategii, konieczne jest dokładne zbadanie i ocena wybranych aktywów. Wybierając model agresywny, dąży się do osiągnięcia ponadprzeciętnych zysków w możliwie krótkim okresie czasu.
- Model konserwatywny, nazywany także długoterminowym lub zachowawczym, opiera się na dążeniu do stabilności i stopniowego wzrostu kapitału. Charakteryzuje się umiarkowanym ryzykiem i skupia się na perspektywach długoterminowych.
Przed dokonaniem wyboru jednego z powyższych modeli, niezbędne jest dogłębne zrozumienie analizy rynku oraz własnych możliwości inwestycyjnych. Wybór odpowiedniej strategii pozwoli na ograniczenie ryzyka i potencjalne zwiększenie zysków.
Jak najlepiej zdywersyfikować swój portfel kryptowalutowy?
W zależności od przyjętej strategii inwestycyjnej, struktura aktywów w naszym portfelu będzie różna. Planując optymalną dywersyfikację portfela kryptowalutowego, należy dopasować rozkład aktywów do naszej strategii inwestycyjnej.
Aby zminimalizować ryzyko, ważne jest kontynuowanie procesu dywersyfikacji w pewnym stopniu.
Nie ograniczajmy się jedynie do aktywów o wysokim ryzyku. Zróżnicowanie portfela jest kluczowe, dlatego warto rozważyć posiadanie kryptowalut o różnym poziomie ryzyka – zarówno te o wysokim, średnim, jak i niskim.
Rozważmy również możliwość inwestycji w stablecoiny, które mogą przyczynić się do utrzymania stabilności portfela.
Starajmy się unikać znacznych dysproporcji w alokacji naszych aktywów i kryptowalut. Wzrost wartości jednej z nich nie powinien skłaniać nas do nagłej wymiany pozostałych, ponieważ takie działanie niesie ze sobą potencjalne ryzyko.
Uczmy się o rynku i obserwujmy nowe trendy. Pozwoli nam to lepiej dostosować portfel do zmieniających się warunków.
Jakie aktywa najlepiej dywersyfikować?
Odpowiedź na to pytanie nie jest jednoznaczna i zależy od przyjętej strategii inwestycyjnej. W przypadku braku pewności co do optymalnej strategii, pomocne mogą być narzędzia do śledzenia portfela inwestycyjnego. Trackery portfela to programy, które monitorują zmiany w aktywach zawartych w naszym portfelu. Przykładowe popularne narzędzia to CoinMarketCap, Delta czy KryptoBot. Wykorzystanie zautomatyzowanych aplikacji może częściowo odciążyć nas od skomplikowanych analiz technicznych.
Warto mieć na uwadze, że w dużej mierze rynek kryptowalut jest uzależniony od zachowań Bitcoina. Mimo to nie należy zaniedbywać innych dostępnych kryptowalut. Nawet minimalna dywersyfikacja portfela ma ogromne znaczenie przy świadomych inwestycjach. Kontrolowanie potencjalnych spadków umożliwia rekompensowanie strat za pomocą innych aktywów znajdujących się w portfelu.
Podsumowanie
Miej na uwadze, że chociaż korzystanie z dywersyfikacji portfela kryptowalutowego może znacznie ograniczyć ryzyko związane z inwestycjami, niemożliwe jest całkowite wyeliminowanie potencjalnych strat. Niemniej jednak gorąco rekomendujemy przyjęcie tej strategii. Według większości ekspertów właściwie przeprowadzona dywersyfikacja ma uzasadnienie. Bez względu na to, czy dopiero zaczynasz swoją przygodę na rynku kryptowalut, czy jesteś doświadczonym inwestorem, warto poważnie rozważyć jej zastosowanie.